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商品ありきの提案ではなく、
お客さまの「ライフプラン」に
基づくご提案を
商品ありきの提案ではなく、
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「人生設計(=ライフプラン)」について考えたことはありますか?

私たちがご相談を受けるお客様の多くが、大事な自分の人生設計、そしてお金のことについて「真剣に考えたことがない」と言います。
そして、ご契約している金融商品についてお話を伺うと、「契約してから時間が経ち、内容を忘れた」「何のために入った保険だっけ」「自分の保有している投資信託がどういう商品か分からない」といった声を多く聞きます。

そのようになる一番の理由は、ライフプランニングをベースにして金融商品を選択していないからです。

ライフプランに合わせた商品選びを

一昔前のように、国や企業に頼っていれば、自分のお金の管理のことは自分で考えなくとも安心して暮らしていけた時代とは違い、現代は個人一人ひとりが自分自身で自分のお金を管理することが求められる時代となりました。

金融商品を選ぶ上で、自分のライフプランに合わせて「目的」と「手段」を明確にすることが大切です。つまり、ライフプランは、お客様の望んだ人生の実現に近づけるための手段であり、お客様はそれぞれの実現したい人生に合わせて最適なものを選択することが大切です。そうすると、自分自身が納得、安心して生活をすることが可能になります。

お客様一人ひとりの人生に寄り添います

長野フィナンシャルでは、お客様のお金に関するあらゆるニーズにお答えする体制を構築し、特定の商品にお客様を当てはめるのではなく、お客様一人ひとりの思い描くライフプランをじっくりと伺った上で、その実現に向けて最適な道筋をお示しする、常に「ライフプランニングをベース」にご提案をいたします。

豊富な金融知識をはじめ、社会保障や税務などの周辺知識にも精通し高い専門性を身につけたファイナンシャルプランナーが、親身になってお客様 一人ひとりのご相談にお応えさせていただきます。

商品一覧

商品一覧

1 ヒアリング

FPと悩みや希望を話し合います
なにをどうしたいのかをFPと一緒に考え、夢や目標を具体的にしていきます。

2 現状把握

FPが家計について確認します
現状でムダや無理がないか、このままの家計で夢や目標がかなえられるかなどをFPが専門家の視点で検証します。

3 分析・評価

FPが家計の状況をチェックします
ヒアリング内容をもとに、FP専門家の視点でお客様の夢や目標を叶えるために何が足りなくて何を変えるべきなのかを分析・評価します。

4 プラン作成

FPとベストなプランを作ります
改善策などを具体的に織り込んだファイナンシャル・プランをFPが提案し、相談者がFPと話し合いながら、ベストなプランを決定します。

5 実行の支援

手続きなどもFPがサポートします
改善策を実行するにあたり、各種手続きや各分野の専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います。

よくあるご相談事例をご紹介します ご相談事例はこちら